1. 보유 배당주 및 수익률 분석
각 주식의 현재 평가금액 변화 및 수익률을 분석한 결과는 다음과 같다.
종목명현재가(원)평가손익(원)수익률(%)
| 필립 모리스 인터내셔널 | 44,820 | +14,973 | +50.1% |
| P&G | 147,380 | +9,375 | +6.7% |
| 존슨 앤 존슨 | 268,902 | +30,294 | +12.6% |
| 처브 | 165,260 | +5,302 | +3.3% |
| 에이버리 데니스 | 8,373 | -1,495 | -15.1% |
| TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 ETF | 295,650 | +22,970 | +8.4% |
🔹 최고 수익률 종목: 필립 모리스 인터내셔널 (+50.1%)
🔹 꾸준한 상승 종목: P&G (+6.7%), 존슨앤존슨 (+12.6%), 처브 (+3.3%)
🔹 손실 발생 종목: 에이버리 데니스 (-15.1%)
🔹 ETF 성과 양호: TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 (+8.4%)
배당주는 단순한 주가 상승뿐만 아니라 배당 수익률까지 고려해야 하므로 실질적인 총 수익률은 더 높을 가능성이 크다. 필립 모리스, P&G, 존슨앤존슨 등의 종목은 연간 3~6% 수준의 배당 수익률을 제공하고 있어 장기적으로 더욱 유리한 포트폴리오를 구성할 수 있다
2. 배당주 투자 전략 조정 방향
✅ 배당 수익 극대화 전략 (보수적 투자)
👉 목표: 안정적인 배당 수익 확보 (연 3~6%)
🔹 추가 매수 추천 종목:
- 필립 모리스 (배당 수익률 5~6%)
- P&G (배당 안정성 높음, 3% 내외 배당률)
- TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 (배당+ETF 안정성)
🔹 손실 종목 대응:
- 에이버리 데니스 일부 매도 후 배당률 높은 종목으로 변경
- 존슨앤존슨 / 처브 추가 매수 고려
💡 전략 핵심:
- 배당률이 높은 종목을 추가 매수하여 배당 수익 극대화
- 손실 종목 일부 매도 후 안정적인 배당주로 이동
- ETF 비중 확대하여 리스크 관리
✅ 배당+성장 균형 전략 (중립적 투자)
👉 목표: 배당과 성장 수익을 동시에 확보 (연 6~10%)
🔹 추천 종목:
- 엔비디아 (AI 테마 성장주 포함)
- P&G, 존슨앤존슨 (배당 안정성 높은 종목 유지)
- 처브 (금융/보험 관련 배당 성장 가능성 있음)
🔹 손실 종목 대응:
- 에이버리 데니스 비중 축소 후 성장성이 높은 종목으로 리밸런싱
- 필립 모리스 비중 유지
💡 전략 핵심:
- 배당 수익이 안정적인 기업을 유지하면서 일부 성장주 포함
- 손실이 큰 종목(에이버리 데니스) 일부 조정 후 성장주 편입
- ETF와 개별 주식의 비중을 50:50 정도로 조정
✅ 성장주 중심 전략 (공격적 투자)
👉 목표: 성장주 중심으로 포트폴리오 조정 (연 10~15%)
🔹 추천 종목:
- 엔비디아, 테슬라 (기술주, 성장 가능성 큼)
- 필립 모리스 (단기 배당 수익 확보 후 매도 고려)
- TIGER S&P500, KODEX AI 테크 ETF (미래 성장 기대)
🔹 손실 종목 대응:
- 에이버리 데니스 매도 후 성장주 편입
- 배당주 비중 축소 → 성장주 비중 확대
💡 전략 핵심:
- 배당 수익보다는 주가 상승에 집중
- AI, 반도체, 전기차 관련 성장주 포함
- ETF 활용하여 미국 성장주 비중 확대
3. 결론 및 추천 전략
현재 보유 종목을 고려했을 때, 배당 수익률과 주가 상승을 함께 고려하는 균형적 전략이 가장 적합할 것으로 보인다
✔ 배당 안정성을 유지하면서 성장성도 고려하는 포트폴리오를 유지
✔ 에이버리 데니스의 손실을 최소화하기 위해 일부 리밸런싱 필요
✔ ETF 활용을 늘려 리스크 관리 + 장기적으로 배당 수익 확보
📌 추천 전략: 배당+성장 균형 전략
👉 P&G, 존슨앤존슨, 처브 등의 배당 안정성을 유지
👉 엔비디아 등 일부 성장주 추가 매수
👉 손실이 큰 종목(에이버리 데니스) 재평가 후 비중 조정
